Введен лимит на банковские переводы без открытия счета

Президент России Владимир Путин подписал закон, устанавливающий максимальный лимит в 100 тысяч рублей на разовые банковские переводы без открытия счета при упрощенной идентификации.

Цель закона

Закон разработан для снижения рисков отмывания преступных доходов и финансирования терроризма. Ранее такие переводы не имели ограничений, что создавало возможности для осуществления непрозрачных операций.

Упрощенная идентификация

Упрощенная идентификация используется при переводах на сумму до 15 тысяч рублей и предполагает предоставление банку лишь паспортных данных.

Лимит в 100 тысяч рублей

Новый закон ограничивает сумму перевода без открытия счета до 100 тысяч рублей.

Соответствие международным стандартам

Данная мера соответствует международным антиотмывочным стандартам, направленным на предотвращение незаконных финансовых операций.

Другие изменения

Кроме того, закон увеличивает до 100 тысяч рублей максимальный остаток денежных средств на неперсонифицированных электронных средствах платежа. Ранее этот предел составлял 60 тысяч рублей.

Закон вступит в силу через год после официальной публикации.

Astrixsolutions – цифровые решения для профессиональной помощи вашему бизнесу!

Подписывайтесь на наш телеграм-канал https://t.me/astrixsolutions и не пропускайте наши публикации.